다음은 투자를 할 때 들을 수 있는 일반적인 조언들입니다.
이 내용에 대해 한번 분석을 해보고 어떻게 행동하는 것이 좋을지 한번 생각을 해보겠습니다.
1. 철저한 분산이 리스크를 낮춘다.
수 많은 투자 관련 책들이 분산 투자를 말합니다.
저 역시 최근에 퀀트 투자에 대해 공부를 하면서 가장 먼저 배운 내용이 MDD를 낮추기 위해 분산 투자를 해야 한다는 것이었습니다.
하지만 분산 투자는 위기에서 오는 변동성을 상대적으로 낮출 수 있겠지만 변동성이 낮아지는 것은 투자의 목적이 아닙니다. 오히려 변동성이 존재하기에 기회가 있음을 알아야 합니다.
개인투자자의 이점은 변동성을 무시하고 자신의 투자 원칙에 맞는 좋은 자산을 길게 보유할 수 있다는 점입니다.
우선 투자 원칙을 세우고 원칙에 맞는 투자 대상에 집중하는 것이 어쩌면 더 좋은 투자일 수 있습니다.
2. 결국 수익률로 보여주면 된다.
일반적으로 사람들은 수익률에 따라 투자를 잘하는지 못하는지를 판단합니다.
수익률이 높으면 투자를 잘하는 것이라 생각하기에 우리는 더 높은 수익률을 만드는 것이 투자의 목적이라 생각합니다.
하지만 투자를 길게 본다면 수익률이 중요한 것이 아니라 방향성이 중요합니다.
방향성에 확신이 있어야만 투자의 규모를 키울 수 있습니다.
규모가 커지면 실제 세상에 존재하는 부자가 될 수 있습니다.
오랜 시간 동안 흘러가도 편안하게 투자를 할 수 있는 방향성에 대해 생각해야 합니다.
3. 일단 빚부터 줄여야 한다.
지금은 빚이나 대출에 대한 인식이 많이 바뀌기는 했지만 그래도 여전히 주위에서는 부채를 줄이고 저축 비중을 높이라고 합니다.
하지만 교과서적인 부채의 기피에 매달라기보다는 어떻게 하면 금융이자를 지불하더라도 차라리 총 매출을 높일 수 있을지 알고 있는 무형자산을 강화해야 합니다.
앞에서 말한 방향성이 명확해야 규모를 키울 수 있다는 것에서, 규모를 키우려면 필수적으로 부채를 활용하는 것이 가장 빠른 경우 중 하나입니다.
이자 발생 금융 부채는 수익으로 상계시킬 수 있다면 문제될 것이 없습니다.
단, 자신의 투자 원칙이 명확하고 그것에 대한 믿음이 있을 경우에 부채를 활용하는 것을 추천합니다.
투자에 대해 잘 모르면서 무작정 부채를 이용해 투자를 하는 것은 망하는 지름길이기도 합니다.
4. 차트가 꺾인 주식은 사면 안 된다.
투자에서 가장 중요한 것은 미래를 예측하는 훈련입니다.
일부에서는 차트가 역배열이면 좋지 않다고 말하고, 외국인과 기관이 파는 주식은 수급이 좋지 않다고 합니다.
하지만 투자는 기업의 성장에 대하여 자본을 배치하는 것입니다.
사람들의 마음을 읽을 수 있다고 말하는 투자보다는 주식 증서가 말하는 실제 물건을 바라봐야 합니다.
관점이 있는 투자자는 직선적 여정에서 발생하는 이견을 기회로 삼아 부자로 올라섭니다.
차트와 수급을 중요시하는 것은 이견을 피하고 싶기 때문입니다.
이견은 피하는 것이 아니라, 다른 생각이 있어야만 급이 구분된다는 것을 기억해야 합니다.
5. 주식을 묻어 놓고 볼 필요가 없다.
주식을 잊으라는 조언의 핵심은 주식 뒤에는 기업이 있고 투자자는 기업의 성장을 추적해야 한다는 것입니다.
투자는 자신이 보는 미래의 모습에서 분출하게 될 가치에 대하여 지금 가격을 지불하는 것입니다.
투자는 당장의 성과가 중요한 것이 아니라 다시 반복하더라도 유리한 투자 원칙을 습관화하고 결국 규모를 키워야 합니다.
매일매일의 주가는 현자들의 조언처럼 전혀 중요하지 않습니다.
투자는 미래를 위한 자본 배치이고, 주가 변화는 오늘 물량을 내놓은 일부 사람들의 생각입니다.
자신의 투자 원칙을 세우고 기업의 직선적 성장 여정에 대한 추적을 해야 합니다.
실적과 성장의 로드맵만이 시간을 버티게 만들어주는 힘입니다.
6. 지금부터 좋은 저평가 기업을 찾아야 한다.
사실 지금부터 수혜라 말하는 기업 대다수 중 과거로부터의 균질적 성장을 이어오는 기업은 매우 찾기 어렵습니다.
수익성이 높은 이익을 만드는 곳에는 반드시 경쟁이 붙기 마련이고, 경쟁에서 이기기 위해 기업이 연구개발 비용 투자를 늘리면 비용이 증가하며 단기 수익성이 악화되고 순이익이 감소하기 때문입니다.
울퉁불퉁한 성장 여정을 거치며 기업의 길은 만들어집니다.
지금부터 좋은 기업에 현혹되기보다는 항구적으로 좋은 기업인지, 지금까지는 왜 좋지 않았는지 차분하게 생각해봐야 합니다.
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7. 금융상품을 활용하고 시대의 수혜주에 올라타야 한다.
주가 하락이 나오는 가파른 변동성 구간에서는 변동성 장세를 대응하기 위하여 적극적 분산 전략을 고려하라는 기사가 종종 보입니다.
대체로 ELS부터 금, 은 등의 원자재와 ETF, 그리고 달러화 통장 등을 추천합니다.
투자는 수혜 전망이 있을 것으로 예상되는 스토리에 하는 것이 아니라 과거부터 균질하게 실적 성장을 만들고 있는 기업의 여정에 장기간 자본을 묵혀 놓는 방식이어야 합니다.
주식 투자의 출발은 수혜를 수용하는 것이 아니라 오히려 까다롭게 사업체를 선별하는 것입니다.
* 자료 출처: 도서 <당신의 투자가 심플했으면 좋겠습니다>
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